Transformované fondy vznikly transformací penzijních fondů původního penzijního připojištění, které bylo možné sjednávat do 30.11.2012. Transformované fondy zachovaly většinu podmínek původních penzijních připojištění.  Počínaje 1.1.2013 vstoupil v platnost zákon o doplňkovém penzijním spoření,  který zavádí tzv. účastnické fondy. Na oba produkty se shodně vztahuje možnost získání státního příspěvku, daňová úspora či příspěvek zaměstnavatele. 

Výhody transformovaného fondu

  • garance nezáporného zhodnocení
  • výplata výsluhové penze po 180 úložkách (pokud je sjednána)
  • smlouva do 50 či 60 let (dle penzijního plánu)
  • pozůstalostní penze – výplata všech prostředků včetně státních příspěvků

Výhody účastnického fondu

  • volba vlastní investiční strategie
  • potenciál vyšších výnosů ve srovnání s transformovaným fondem
  • možnost výplaty “předdůchodu”
  • při výplatě penze na 3 roky se neplatí daň z příspěvku zaměstnavatele
  • při výplatě penze na 10 let se neplatí daň z výnosů

Pro další informace nás neváhejte kontaktovat.